Glossar

Actual/Actual-ICMA

The exact-day interest method provides that both the number of interest days and the length of the base year are always determined exactly according to the calendar.

The individual months are thus calculated according to their actual number of days with 30 or 31 interest days or February with 28 or 29 interest days. A whole year results in 365 interest days or 366 in a leap year.

Investors

The holders of the Bonds or of the co-ownership interest in the Global Note (if the Bonds are represented by a Global Note). See also "Bondholders".

Bond

Bonds are debt securities with which a loan is taken out on the capital market. They are divided into partial bonds.

Unlike personal loans, bonds are issued publicly and only by legal entities. They differ in their terms, such as different maturities, issue currencies and interest rates.

The latter can be either fixed, floating or structured (depending on certain events). Their interest rate is expressed as a percentage of the nominal value.

Bond holders

Bondholder is a natural or legal person who has subscribed to one or more bonds, i.e. the investor.

Extraordinary maturity date

The calendar day specified in the Extraordinary Termination Notice by the Issuer on which the Issuer repays to the Investor the balance of the capital invested after deducting 18% of the Subscription Amount from the capital invested, without the Investor being entitled to payment of the accrued interest, or on which the Investor must pay the balance to 18% of the Subscription Amount in reverse to the Issuer.

Bank working day

A day, other than a Saturday, Sunday or public holiday, on which the banking counters of the banks at the issuer's registered office are open for public customer transactions.

eingesetztes Kapital

Bezogen auf jeden Anleger ist das eingesetzte Kapital derjenige Betrag, den der Anleger auf die von ihm jeweils gewählte Zeichnungssumme an die Emittentin tatsächlich gezahlt hat. Hat ein Anleger seine Zeichnungssumme vollständig an die Emittentin bezahlt, entspricht die Zeichnungssumme seinem eingesetzten Kapital.

einzusetzendes Kapital

Bezogen auf jeden Anleger ist das einzusetzende Kapital derjenige Betrag, den der Anleger auf die von ihm jeweils gewählte Zeichnungssumme zuzüglich zum eingesetzten Kapital zu leisten hat. Die Zeichnungssumme abzüglich des eingesetzten Kapitals ergibt somit das einzusetzende Kapital. Das so verstandene einzusetzende Kapital ist der Höhe nach also ebenfalls auf die Zeichnungssumme begrenzt.

Final Terms

The completed terms and conditions sheet of a bond including its annexes for the respective issue.

Fälligkeitstag

Der Tag an dem die Emittentin die Teilschuldverschreibungen zu 100% des Nennbetrages, soweit die Teilschuldverschreibungen nicht zuvor ganz oder teilweise zurückgezahlt wurden, zurückzuzahlen hat.

FMA

Financial Market Authority in Liechtenstein and in Austria.

Fremdkapital

Fremdfinanzierung bedeutet die Beschaffung von Fremdkapital, oftmals durch Aufnahme eines Darlehens.

Globalurkunde

Die, bei der Verwahrstelle hinterlegte, auf Inhaber lautende Globalurkunde, in der die Schuldverschreibungen für die gesamte Laufzeit der Anleihe verbrieft werden.

Gruppe

Die Emittentin zusammen mit ihren zukünftigen Tochtergesellschaften.

Immobilienprojektgesellschaften

Gesellschaften an welchen sich die Emittentin gesellschaftsrechtlich beteiligt und an welche sie partiarische Darlehen vergibt. Diese werden in den Statuten der Emittentin als Immobilienprojektzweckgesellschaften bezeichnet. Es kann sich um Tochtergesellschaften der Emittentin handeln.

ISIN

International Securities Identification Number (internationales Nummerierungssystem zur Wertpapieridentifikation).

Kapitalmarktverbindlichkeit

Gegenwärtige oder zukünftige Verbindlichkeit, die auf der Ausgabe von öffentlich an eine unbestimmte Zahl von Adressaten angebotenen Wertpapieren, Anleihen, Schuldverschreibungen oder sonstigen handelbaren Finanzinstrumenten beruht.

Laufzeitbeginn

Der in den Endgültigen Bedingungen angegebene Kalendertag.

Laufzeitende

Der in den Endgültigen Bedingungen angegebene Kalendertag, der auch den letzten Tag der Verzinsung der Teilschuldverschreibungen darstellt.

ordentlicher Fälligkeitstag

Der jeweils Monatsletzte zu dem der Anleger unter Einhaltung der sechsmonatigen Kündigungsfrist sein ordentliches Kündigungsrecht ausgeübt hat.

Profit-participating loans

A participatory subordinated loan is a contract in which the lender (provides the borrower with capital and expects repayments and a corresponding interest rate in return. In the case of a subordinated participating loan, the lender participates in the success of the borrower in addition to the interest. in addition to the interest. Participatory subordinated loans are subject to qualified subordination. This means that the loan cannot or may not be repaid in the event of the borrower's insolvency.

PGR

Liechtensteinisches Personen und Gesellschaftsrecht.

Politically exposed persons

Politically exposed persons (PEPs) are persons who hold high-ranking, important offices (e.g. ministers, state secretaries, members of parliament, ambassadors or governing bodies of intergovernmental organisations). In the identity check for the prevention of money laundering, politically exposed persons are classified as higher risk and are checked more closely.

Prospectus

The prospectus to be published before an offer to the public or admission of securities to trading on an organised market and which is intended to enable investors to evaluate the bond and the issuer.

Rückkaufsbetrag

Das vom Anleger bis zum Kündigungszeitpunkt eingesetzte Kapital, somit die Zeichnungssumme, bzw. ein der Teilkündigung entsprechender Anteil der Zeichnungssumme, zuzüglich der bis zum Rückzahlungstermin aufgelaufenen Zinsen. Dieser Betrag ist von der Emittentin bei Ausübung ihres ordentlichen (Teil-)Kündigungsrechtes an den jeweiligen Anleger zu bezahlen.

Repayment date

The date on which the Issuer will redeem the Bonds at the Redemption Amount.

Semi-Blind Pool

Stehen zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung zwar die Gruppen von Anlageobjekten fest, in die die Emittentin im Rahmen der angebotenen Vermögensanlagen plant zu investieren, nicht jedoch die konkreten Anlageobjekte, die sie tatsächlich erwerben wird, so liegt ein sogenannter „Semi-Blind Pool“ vor. Daher sind insbesondere Art, Beschaffenheit und konkrete Wertentwicklungsmöglichkeiten von Anlageobjekten, die für eine Anlageentscheidung eine große Rolle spielen, intransparent.

US Person

US persons are natural persons, i.e. US citizens (including dual citizens), US residents (with domicile/double domicile), holders of a permanent residence and work permit (such as a US green card) and all those who had more than 31 days of stay in the USA in the current calendar year and more than 183 days of stay in the last three years (days of stay in the current calendar year count in full (1/1), days of stay from the previous year count as 1/3 and days of stay from the year before that count as 1/6). Legal entities that are constituted or organised under US law or have their registered office in the US are also considered US persons. Persons who may be liable to tax in the USA for another reason (e.g. dual residence, joint tax return with a US person, renunciation of US citizenship or of residence permit after long-term residence or other reasons) are treated as equivalent to these US persons. The question of the US person or the US tax liability refers not only to natural persons but also to legal entities.

US Securities Act

United States Securities Act von 1933 in der jeweils geltenden Fassung.

vorzeitiger Rückzahlungsbetrag

Das bereits eingesetzte Kapital zuzüglich etwaiger bis zum Tag vor der Rückzahlung aufgelaufener Zinsen. Dieser Betrag ist im Fall einer ausserordentlichen Kündigung seitens des Anlegers an den Anleger auszuzahlen.

WpPG

Securities Prospectus Act of 23 May 2007, LGBl 2007/196 (German law).

Zeichnungsbetrag

Siehe Zeichnungssumme.

Zeichnungssumme

Es handelt sich hierbei um denjenigen Betrag, in dessen Höhe sich Anleger jeweils verpflichten, in die angebotenen Teilschuldverschreibungen zu investieren. Die Höhe der Zeichnungssumme ist für jeden Anleger grundsätzlich frei wählbar, muss jedoch durch den Nennbetrag der Anleihe teilbar sein. Dabei dürfen Anleger jedoch die jeweilige in den Endgültigen Bedingungen festgelegte Mindestzeichnungssumme nicht unterschreiten.